接到“公检法”电话,云南女教师被骗228万!持续3个月,转账69笔…
2019-07-21 推荐新闻 阅读量

立案告知书。受访者供图

“你涉嫌一起非法洗钱案,只有汇钱到指定账户才能证清白。”今年4月初,云南大理白族自治州一女教师接到自称是“公检法”工作人员的电话后,不断往自己的银行卡里汇入228万证明清白,谁曾想,存在卡里的这笔巨款竟“不翼而飞”。目前,当地警方已成立专案组对此事进行调查。

讲述:“公检法”打来电话称自己涉一宗洗钱案

4月4日,云南大理某中学教师陈萌(化名)接到一号码为600开头的电话,接通后是一段反诈骗中心的客服录音,随后,电话那头传来一名男子的声音,其自称是北京“公检法”的赵刚。他告诉陈萌,在其所在县城某银行的一名高管涉嫌洗钱3000万被抓,经审讯供出陈萌等300人伙同洗钱。赵刚还称,据被抓的高管供述,他用一万多元在银行购买了她的所有个人信息并以此开户洗钱,经查,名为陈萌的账户上存有268万的赃款。赵刚要求陈萌往自己的卡里汇款268万以证明其有财产能力,不会参与洗钱且不用定罪。

这名男子还要求陈萌每次转账后都必须关闭自己手机3至5分钟,并删除两人的通话记录,令人匪夷所思的是,他竟通过QQ出示了陈萌现用身份证的照片。为了证明自己的清白,陈萌听信了赵刚所说的话,开始往自己的银行账户内打钱。

上当:不断往银行账户内转钱以证清白

陈萌告诉记者,在4月4日至6月19日之间,还有两人曾给她打过电话和发短信。其中,一人自称是“北京大兴分局刑侦队长周少华”,要求她以短信的方式汇报自己的行踪,包括上班、外出、吃饭、睡觉等极其细致的行为活动。另一人则自称是“中国最高检检察官葛海燕”,她不间断地向凑钱压力大的陈萌做心理疏导。

在上述两人的配合诱导下,陈萌不断借钱汇入自己的银行卡里。“周少华和葛海燕曾警告我说,他们有手机监控,一旦我查看账户余额就会触动报警系统并影响案情处理。”因此,在汇款期间,陈萌从未打开过自己的手机银行app查看资产情况。

然而,6月19日后,周少华和葛海燕竟再也没有联系过陈萌,如同人间蒸发了一般。她越想越觉得不对劲,开始对此事产生了怀疑,同月26日致电银行客服查询账户余额,被告知自己账户内的余额为零。“这个消息对我而言,如同晴天霹雳,钱去哪了?”因此时正值中考,作为班主任的陈萌只好先放下此事,全心看管学生备考。

中考结束后,陈萌急匆匆赶去公安局报案。因受害人被蒙骗的时间长达近三个月,且被骗金额巨大作案手法严密,加之其是教师的身份,接到报案后,连民警都感到吃惊

还原:关闭短信提醒后228万巨款被转走

“我的银行账户明明之前开通了短信提醒服务,但在此期间从未收到过任何存取或转账的短信。”面对陈萌的质疑,涉事银行相关部门负责人在接受记者采访时表示,经科技部门调取数据,该客户曾在三个不同设备上登录了手机银行app并关闭了短信提醒、查询、转账等业务。而登录手机银行必须验证的信息包括签约的手机号、身份证号码、卡号、银行卡密码、发送到签约手机号码的验证码。

据这名负责人介绍,2017年10月14日,陈萌开户时同时申请开通了网上银行、手机银行、短信提醒服务。经核实,开通网上银行及手机银行预留的手机号码和开户时客户留存的手机号码一致,开户资料齐全,客户签字确认完整。

今年4月5日16时10分,陈萌到银行分行营业部向柜面咨询,称自己手机上已下载手机银行app,需查询在银行开立的储蓄卡能否转账及转账限额,查询后要求柜员办理限额提升业务,她按正常流程办理完业务后就离开了营业部。

7月4日下午,警方要求银行协助查询陈萌开户信息和2019年4月1日至6月30日银行交易流水。根据警方查询人员口头描述,报案人员陈萌接到自称是公检法人员电话,要求其提供财力证明,将其名下资金归集到XX银行储蓄卡中,并要求她每次将钱从各银行账户转入XX银行账户后都关闭手机3至5分钟,而陈萌按要求配合完成了操作。

陈萌账户里的钱被多次转走。受访者供图

“从客户账户交易流水看,开户至2019年4月4日账户并未发生任何交易,4月5日启用后资金分散转入后立即分散转出,当日不留余额,入账资金和出账资金持平,均为228万。”涉事银行负责人说,从4月5日至6月21日,转入笔数69笔,转入交易对手固定为陈萌(农业银行和云南省农村信用社)的同名账户和嘉联支付有限公司备用金;转出57笔,转出交易对手分散,共21个,其中个人客户17个,公司账户4个

事发后,银行已建议陈萌先将卡片进行挂失处理,耐心等待公安局的调查结果。此外,该银行分行已经将反馈报告送至人民银行大理州中心支行和大理银保监分局,已按正常流程及时完成警方的查询,认真配合调查并期待调查结果尽早落实。同时,分行也将持续加强防范电信诈骗公众宣传教育专题活动,保障客户财产安全。

记者了解到,目前,当地警方已成立专案组侦破此案。

【银行提醒】

十个凡是 都是诈骗

凡是自称公检法要求汇款的;凡是叫你汇款到“安全账户”的;凡是通知中奖、领取补贴要你先交钱的;凡是通知“家属”出事先要汇款的;凡是在电话中索要个人信息和银行卡信息的;凡是叫你开通网银接受检查的;凡是叫你宾馆开房接受检查的;凡是叫你登录网站查看通缉令的;凡是自称领导(老板)要求汇款的;凡是陌生网站(链接)要登记银行卡信息的。

六个一律 全都拒绝

只要一谈到银行卡,一律挂掉电话;只要一谈到中奖了,一律挂掉;只要一谈到是公检法税务或领导干部的,一律挂掉;所有短信,凡让点击链接的,一律删掉;微信不认识的人发来的链接,一律不点;所有170开头的电话,一律不接。

来源 云南网 (记者 熊强 实习生 张楚涵)

责编 何晓宇

编审 张明


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